小白要想在外汇市场赚钱,为什么要做资管?

| 发表于 2022-5-16 18:49:19 | 策略经验
本帖最后由 量化13年 于 2022-5-16 18:53 编辑

开头语:这里讨论的前提是小白想从外汇市场赚钱,如果自己只是单单的想学习外汇交易,此篇可忽略!

先说三个大前提:
1、目前国内还未完全开放外汇业务,平常说的外汇平台(券商)都是国外的平台,国内的只是平台代理。要么就是假平台、黑平台。
2、外汇市场是全球最大的金融市场,每天的交易量在6-7万亿美元,人民币要国际化,开放国内外汇市场是大势所趋。
3、外汇市场是“零和游戏”,就是忽略交易平台的佣金的话,盈利者的盈利+亏损者的亏损=0,这代表有赚钱的人必定有亏钱的人。
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一、外汇中个人户与机构户的区别
顾名思义,个人户就是个人在外汇平台开设的账户,机构户一般是投资机构在平台开设的账户,主要有以下几点区别:
1、资金量:个人户一般资金量比较小,机构户相对资金量比较大
2、点差(交易手续费):每个平台的每个交易品种点差都不尽相同,个人户的点差一般在50-30个点;机构户的点差一般在15-5个点,这个甚至可以和平台协商,把点差要到更低。
3、数据通道:机构户是专用的数据通道,上面的用户数更少,这样不容易造成数据传输堵塞,比散户通道更先接到交易数据。
4、专业性:投资机构相对于散户来说,知识性,专业性更强。
5、辅助工具的使用:这里就不得不说外汇中的量化交易系统,华尔街90%以上的机构都会使用EA(智能自动交易系统)作为交易工具或者作为辅助工具,而散户一般都是手动操作。
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说道这里顺便说一下使用EA的几大优势吧,市面上EA很多,这里说的是经过市场验证,成熟的EA系统。
1)、永远不会疲倦,只要有一台电脑,又能保证其每天24小时开机和上网,它能够全天候进行交易,可提供更多的交易机会。
2)、不存在人为心态因素,无论是投资市场的老手,还是新手,交易完全基于预定义的条件,不受情绪影响,规避了人性的赌性和贪婪。
3)、速度更快,报价分析、复杂的计算以及做出交易决策只需不到一秒钟,市场瞬间的波动,系统早就完成了买和卖的交易全过程,而人的速度远远达不到这样的要求。
4)、高精确度的计算,不会因疲惫或粗心而造成错误。
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说道这里,会有人说既然有智能交易系统,那个人也可以用啊,干嘛还要找机构?

二、同样是用一样的EA,为什么机构挣钱而散人不挣钱?
首先说说EA,这就是一个自动交易机器人的统称,其实EA只是最初级的自动交易工具,可能就是一个简单的交易策略,比他高级的是量化交易系统,相当于有多个EA组成,我这里统称EA,是为了表述方便。
其实市面上EA系统很多,参差不齐,上线3年以上的比较少,比较多的都是1-3年的产品,也有很多不到一年的。
回归正题,为什么机构用EA能挣钱而散户亏钱呢?原因很简单,拿散户来说,就是运气好买个不错的EA系统,他知道这个系统的交易策略吗?根据不同的行情他会调整交易参数吗?并不是买个EA挂上就万事大吉了,是需要懂交易的人盯盘的,他会盯盘吗?出现了事件或者出现黑天鹅,他知道怎么操作吗?这些都是现实问题。而机构就不会出现这种问题,他们的知识储备和专业性更强,甚至有机构都是自己的专门研发团队开发的EA系统,交易策略和风险控制做的都非常好。
多说一句,一个好的EA,第一步考虑的永远不是盈利能力有多强,而是风控。再就是一个能长期稳定盈利的系统,往往是不外卖的。
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不要相信那些号称月化盈利20-30%的EA,一是你得看回撤是多少,收益高回撤大,除了增加风险没什么好说的,二是你看资金量,100美元一个月涨到130美元很简单,100万美元一个月涨到130万美元就没那么简单了。而小资金量的往往不适合用EA。

三、资金安全问题
做投资最先考虑的应该是资金安全问题,特别是在外汇市场上,由于现在国内平台都是国外的情况下,碰到最多的就不能出金甚至是平台跑路的问题。不能出金最大可能是你碰到了黑平台、假平台,少部分是因为国内代理商把平台做歪了,违反了平台的正常规则,导致平台封禁了该代理下面开设的账户。假平台就是套牌的,看着是正规平台,logo都很像,但是不是人家的平台。
在这方面,散户的分辨力明显低于投资机构。
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那放在机构自己的资金就安全了吗?这里我要说没有百分百的安全,因为就是放在银行也不是百分百安全,排除一些银行的骚操作之外,现在银行的正规理财产品也不保本。再说现在不同于前些年,现在在金融领域的监管越来越严,违法犯罪的成本太高,国内的投资机构有主体,有法人,一般不会主动去触犯法律。
这里只问一个问题:在平台都是国外的情况下,你感觉是自己在平台开设账户对自己更安全,还是资管给国内的机构,和机构签个合同,让他们去开设账户对自己更安全?

四、机构安全问题
把握三看:看时间,看历史,看模式。
看公司运行时间,如果是资金盘很少有超过三年的。
看公司交易历史数据,这些数据交易平台上都能拉出来,看盈利曲线的平稳性及回撤。
看公司运营模式,公司简单的运营模式肯定是要有,但记住一点,任何单纯玩模式的都是泡沫。比方说拉人头模式,就是典型的盘子,不要进去当韭菜。
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五、看看下面这个模式怎么样?
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这个是做了13年量化交易系统研发的公司,依靠多年年的自有系统盈利情况做支撑,发布的资管项目。不同于常见的客户自负盈亏方式,完全做到了和投资者形成利益共同体。一套系统的好坏主要看四点:风控、算法、算力、数据。
风控:自有风控团队,其中多位10年以上外汇市场从业者。
算法:量化研发超过十年的科技型机构,起步早,经历过市场长时间检验,拥有多个自有算法及十余项专利技术。
算力:和国家超算中心郑州中心合作,而该中心算力世界排名第五。
数据:2017年已打通国际投行间API接口,可抓取该接口的相关交易数据。
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结合第四点的机构安全问题。只说两点:第一芯火是第一家和超算郑州中心合作的民营企业,政审很严格。第二在系统本身有盈利能力的情况下,可以说没啥模式,就是简单的盈利分红。第三不同于单纯的资管公司,芯火主做金融交易工具研发,其中包括给外汇平台提供底层数据支持。第四流动性:可随时出金,满月按正常月化分收益,不满月部分按银行贷款利息计算。想交流的可以加微:肆陆玖肆贰伍陆壹零。
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结语:在零和游戏里,散户绝大部分干不过机构!这就是散户做外汇,一赚九赔的原因。



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